独立理财顾问IFA
(Independent Financial Advisor)

ABOUT US

关于独立理财顾问IFA


我们的独立理财顾问来自香港保险经纪公司（broker），并非国内的香港保险中介人。独立理财顾问是独立于所有的香港理财产品公司，为客户提供独立、客观的香港理财建议。独立理财顾问IFA不代表任何机构而分析各种香港理财产品，如香港保险公司、香港基金公司、香港强积金公司、香港证券公司、海外房地产商。美国最大的独立理财顾问机构爱德华·琼斯，拥有1.4万名独立理财顾问，1.2万个独立理财顾问工作室分布全球，管理着全球4000亿美元资产。目前，这种独立理财顾问IFA已经在国内及香港兴起，得到越来越多的中产阶级支持。

OUR SERVICE

香港保险经纪人和香港保险代理人的区别


香港保险经纪人代表客户分析各种香港保险、香港强积金和香港基金，相比于香港保险代理人，香港保险经纪更能专注于分析客户的需求，例如税务，传承，债务，婚姻等，提供适切而独立的意见。每种香港保险产品的特点都有所不同，每个国家的法律也有所不同，有时独立理财顾问需要和会计师和律师一起为客户提供意见。而保险代理人最多代表4间香港保险公司，意见较为单一。保险经纪人会有更多的空间配置适合客户身体状况的保险。


选择代理人或经纪人除了专业性，还有售后服务，投保人、被保人或受益人的变更往往与投保人的债务、税务有关。多元货币也要求独立理财顾问有更多的投资知识。我们的服务包括孤儿保单跟进和现有保单整理、检讨。孤儿单跟进须通过香港保险经纪渠道购买。

OUR PROCESS
香港保险投保流程
  • 明确保险需求
  • 了解香港保险
  • 赴港了解产品
  • 赴港投保保险
  • 免费售后服务
OUR ARTICLE
香港保险与内地保险的区别

香港保险和内地保险最大的区别是环球投资，分散风险。香港的储蓄分红保险分红收益高，同时，从2016年起保监局规定香港保险公司每年公布分红实现率，至少公布20年。香港保险和内地保险用的是不同的两套生命表，因此，香港买保险的优势是保费低，保障高。

在香港买保险的需求是多种多样的，包括养老规划、教育规划、资产隔离和财富传承。香港的储蓄分红保险有7-8种保单货币，通过投资不同的货币，既可以分散货币风险，又能提高保险收益，同时香港保险资本增值过程中转换货币和转换基金免税，在海外是很好的延税和减税工具。
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比较不同的香港保险产品

香港保险产品繁多，主要分为保障型保险和储蓄型保险。常见的有高端医疗保险、储蓄型重疾险、终身寿险、储蓄分红保险。除了比较产品特点、保障范围，香港保险公司的实力也至关重要。香港保险公司的投资团队和投资策略决定了分红实现率的稳定性。更多资讯见香港保险公司栏目。
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