积金局及香港强积金业界多年来落实不同措施,令成员能更有效认识不同的强积金基金产品,以及于不同香港强积金公司的产品之间进行比较,从而选择最适合自身需要的基金投资策略及产品。
细分强积金基金收费 更加方便格价
积金局自2019年4月推出一站式的「强积金基金平台」,及后推出有关的流动应用程式。直至2020年7月,平台的访客人次近48万,提供所有强积金基金资讯,包括过往投资表现,开支比率等。除了列出总开支比率外,更首次将强积金基金收费「一拆三」,细分为「行政/受託人/保管人费」、「保荐人费」及「投资管理费」,令成员更易掌握资讯,透过市场力量推动基金收费下调。
此外,积金局要求香港强积金公司的优化周年权益报表,以列表方式呈述周年帐户资产增减摘要,及加插图表以显示基金的分布,以取代以纯文字方式,令成员更清楚了解。由2020年9月起,成员所收到的周年权益报表将会是经已优化的版本。
统一帐户资讯格式 方便阅读
同时,积金局亦要求各香港强积金公司的根据特定格式,统一电子平台首页有关强积金帐户概览的资料显示,预计今年内所有强积金计划也会使用这个统一的新格式。其内容包括:
以数学算式显示帐户结馀;
帐户自开立起计的淨供款及淨转入计划款额;
帐户自开立起计的收益/亏损;
以饼形统计图显示至少5个于帐户结馀日持有量最高的成分基金的百分比及其他成分基金持有量的总百分比
新增标记级别 有助衡量风险
为了进一步提升强积金基金产品的资讯透明度,积金局也要求香港强积金公司的提供统一的香港强积金计划说明书,并据划一的风险标示系统披露强积金基金的风险级别。该文件必须于封面提供划一的基本资料,同时要提供划一的基金列表,显示计划内各强积金基金的主要特点,包括「投资重点」。至于风险级别方面,香港强积金公司必须按强积金基金所属的风险标记水平,以最低为1至最高为7作出分类。这个级别标记有助成员得知投资组合的风险水平,及挑选合适风险水平的强积金基金。
其他措施如积金局网页新增「投资重点」快捷键等都在去年或今年陆续落实,而积金局提升透明度的三部曲也快将完成。届时,所有强积金基金于表现、收费、资料呈述及风险披露都将有同一形式,而且成员将更容易得到相关资讯,令他们可以更直接及更准确地作出比较。
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