香港理财精算师

ABOUT US

关于独立理财顾问IFA

我们的独立理财顾问来自香港保险经纪公司（broker），并非国内的香港保险中介人。IFA是独立于所有的香港理财产品公司，为客户提供独立、客观的香港理财建议。独立理财顾问IFA不代表任何机构而分析各种香港理财产品，如香港银行、香港保险公司、香港基金公司、香港强积金公司、香港证券公司、海外房地产商。独立理财顾问提供投资建议的依据是客户的经济状况、理财规划目标而指定的。美国最大的独立理财顾问机构爱德华·琼斯，拥有1.4万名独立理财顾问，1.2万个独立理财顾问工作室分布全球，管理着全球4000亿美元资产。目前，这种独立理财顾问IFA已经在国内及香港兴起，得到越来越多的中产阶级支持。

OUR PROCESS

独立理财顾问的流程

我们独立理财顾问IFA透过先了解、记录客户的财务现况、投资理财目标以后，再建议客户使用何种香港理财工具来完成未来投资理财目标，中间可能需经过几次的沟通，与客户面对面的讨论，确认客户香港理财目标、完成时间、内容等等细节、一直到投资理财目标确认后，才会建议客户以何种香港理财工具来达成客户的目标。香港理财工具也许是固定存款、香港基金、香港保险、债券、港股美股等等，是根据客户的需求、投资属性、风险承受程度等所做的选择。独立理财顾问会分析比较各个香港保险公司，香港基金公司、香港强积金公司及海外房地产。独立理财顾问在面对复杂而多元的香港理财产品，不会只告诉客户购买商品的优点，还会让客户注意到香港理财产品的缺点、香港理财产品的限制、设计的成本、收费和风险，以协助客户掌握充分的信息作出最好的决定。

我们也提供香港保险保单跟进服务，包括孤儿保单跟进和现有保单检讨。孤儿单跟进须通过香港保险经纪渠道购买。